Aby zabezpieczyć ryzyko kursowe w dłuższej perspektywie czasu (na
przykład na potrzeby rozliczenia kontraktów lub umów, których termin
zapłaty przypada w przyszłości), stosuje się transakcje typu Forward.
Jest to transakcja terminowa pozwalająca określić stałą, ustaloną w
dniu zawierania transakcji, wartość kursu walutowego na określoną datę w
przyszłości.
Przy czym:
- Minimalna kwota transakcji: 10 000 EUR (lub równowartość w innej walucie)
Dzięki złożeniu kilku transakcji o krótszym oraz dłuższym terminie można w sposób elastyczny zarządzać przepływami (tzw. Swap Walutowy).
Korzyści
- Znana przyszła cena zakupu/sprzedaży waluty
- Możliwość wcześniejszego zamknięcia transakcji
- Elastyczność form rozliczenia transakcji:
- poprzez fizyczną dostawę
- poprzez rozliczenie netto
Ryzyko
Zawarcie transakcji nakłada na Klienta oraz Bank obowiązek rozliczenia
transakcji zgodnie z wcześniej ustalonymi parametrami, niezależnie od
aktualnej sytuacji rynkowej