2017

31 de julio de 2017

Deutsche Bank reporta un beneficio neto de 466 millones de euros para el segundo trimestre de 2017

John Cryan, Chief Executive Officer, dijo “Los resultados del segundo trimestre resumen bien nuestra situación actual. La rentabilidad es bastante mejor que hace un año. Hemos progresado en la reducción de costes y seguimos atrayendo entradas netas de dinero de nuestros clientes”.

“A pesar de esta mejora significativa, el nivel actual de rentabilidad está por debajo de nuestras aspiraciones a largo plazo. Los ingresos no han sido tan universalmente fuertes como nos hubiese gustado, debido en gran medida a la débil actividad de clientes en muchos de los mercados de capitales. A medida que modernizamos el banco, nos enfocamos en la construcción de un crecimiento rentable”.

Beneficio antes de impuestos de 822 millones de euros frente a 408 millones en el segundo trimestre de 2016

  • Resultado operativo antes de ajustes de valoración de deuda (DVA),la valoración de la deuda propia, las reestructuraciones e indemnizaciones, gastos por litigios y deterioros, por valor de 1.100 millones de euros.

  • Beneficio neto de 466 millones de euros, frente a los 20 millones del mismo período del año anterior.

Ingresos de 6.600 millones de euros, un 10% menos respecto al año anterior

  • Impacto negativo de más de 340 millones debido al estrechamiento de los diferenciales de la deuda propia y las pérdidas incurridas en la venta de negocios.
  • No recurrencia de la plusvalía extraordinaria de 192 millones de euros en el mismo período del año anterior por la venta de la participación en VISA Europe.

Provisiones por pérdidas de crédito por valor de 79 millones de euros, un 70% menos que el año anterior

  • Liberación de provisiones y entorno crediticio favorable entre clientes privados y comerciales.

  • Amplia mejora de los portfolios corporativos.

Gastos no financieros de 5.700 millones de euros, un 15% menos que el año anterior

  • Costes ajustados de 5.600 millones de euros, un 6% (o 391 millones) menos que el año anterior: ahorro en costes debido al cierre de la unidad de Non-Core Operations (NCOU); progreso en la reestructuración y venta de los negocios non-core

  • No recurrencia de un ajuste negativo del fondo de comercio por valor de 285 millones de euros en el mismo periodo del año anterior.
  • Menores gastos de reestructuración y litigios.

Reducción de la plantilla en 4.656 empleados (FTEs) respecto al final del segundo trimestre de 2016

  • Reducción de 1.525 empleados en el segundo trimestre, hasta un total de 96.652 FTE.

  • A pesar de unas 100 contrataciones netas en Anti-Financial Crime y Compliance en el trimestre.

Ratio Common Equity Tier 1 (CET1), fully loaded, fue de un 14,1% al cierre del trimestre, pro forma por ampliación de capital

  • Refleja los ingresos netos de la ampliación de capital de abril.

  • Activos ponderados por riesgo (RWA, fully loaded) fueron de 355.000 millones de euros, 3.000 millones menos durante el trimestre, por un impacto negativo de 6.000 millones por variaciones del tipo de cambio.

  • Ratio de apalancamiento, fully loaded, de 3,8% en el trimestre, pro forma por ampliación de capital.

Flujos de entrada netos positivos de efectivo

  • 9.000 millones de entradas netas en el trimestre, con entradas en Private & Commercial Bank, incluido Wealth Management, y en Deutsche Asset Management.

Resumen del primer semestre de 2017

  • Beneficio antes de impuestos de 1.700 millones de euros, un 72% más que en el año anterior.
  • Beneficio neto de 1.000 millones, frente a 256 millones en el primer semestre de 2016.
  • Ingresos de 14.000 millones, con descenso del 10% o 1.500 millones: se incluye un impacto negativo de 1.000 millones debido predominantemente a ajustes de la valoración de la deuda, reducción de los diferenciales de la deuda propia y venta de negocios; provisiones por pérdidas de crédito de 212 millones de euros, un 62% menos.
  • Gastos no financieros de 12.000 millones de euros, un 13% (1.900 millones) menos: se incluyen también costes ajustados de 12.000 millones de euros, un 6% (724 millones) menos
  • Ratio CET 1 fully loaded de 14,1%, pro forma, frente a 10,8% a 30 de junio de 2016.
  • Flujo neto positivo de dinero de 16.000 millones de euros, frente a flujo neto negativo de 28.000 millones en el primer semestre de 2016.

Resultados del grupo

Group Results

Noninterest expenses

Comentario

Los ingresos netos del grupo del segundo trimestre de 2017 se redujeron un 10% respecto al segundo trimestre del año anterior, hasta los 6.600 millones de euros. Las provisiones por pérdidas de crédito ascendieron a 79 millones de euros, un 70% menos que en el segundo trimestre de 2016, debido sobre todo a una amplia mejora del rendimiento de Corporate & Investment Bank (CIB).

Las reducciones en Private & Commercial Bank (PCB) se debieron a una liberación de provisiones en Postbank.

Los gastos no financieros descendieron un 15% en el segundo trimestre de 2017 respecto al año anterior, hasta un total de 5.700 millones de euros, lo que refleja costes menores de reestructuración y de ajustes negativos, los efectos de las ventas de negocios y del cierre de la unidad Non-Core Operations (NCOU), los menores costes por litigios y los esfuerzos de gestión de costes.

Los costes ajustados se redujeron en un 6% respecto al mismo período del año anterior, hasta 5.600 millones de euros, debido en gran medida a los esfuerzos de gestión de costes, el cierre de la NCOU, las ventas de negocio del 2016, la reducción de costes de TI y la reducción de honorarios profesionales.

El beneficio neto del segundo trimestre de 2017 fue de 466 millones de euros frente a los 20 millones del mismo periodo del año anterior. El retorno después de impuestos sobre los recursos propios fue del 3,2%.

Capital y apalancamiento

Comentario

El ratio de capital Common Equity Tier 1 (CET1) pro forma fully loaded se elevó durante el trimestre hasta el 14,1%. El capital CET1 pro forma fully loaded se incrementó en 7.900 millones de euros hasta 50.100 millones, impulsado principalmente por el resultado neto de la ampliación de capital.

Los activos ponderados por riesgo (Risk Weighted Assets, RWA), fully loaded, decrecieron en 3.000 millones de euros en el segundo trimestre hasta un total de 355.000 millones, debido a una reducción de 6.000 millones de euros impulsada por un dólar más débil durante el trimestre.

El ratio de apalancamiento CRD4 pro forma fully loaded aumentó hasta el 3,8%. La exposición al apalancamiento se elevó en 73.000 millones de euros durante el trimestre hasta un total de 1,4 billones.
El aumento de la exposición al apalancamiento reflejó un cambio por valor de 64.000 millones en la forma de reportar las liquidaciones pendientes así como un aumento de 52.000 millones de saldos de caja, compensado en parte por una reducción de 45.000 millones resultado de un dólar más débil durante el trimestre.

El ratio de capital CET1 y el de apalancamiento CRD4 se presentan pro forma a 30 de junio de 2017 porque el Banco Central Europeo (BCE) concedió permiso el 26 de julio de 2017 para la inclusión de 8.000 millones de resultados brutos de la ampliación de capital según el artículo 26 (3) del reglamento CRR. Antes de esta decisión, los ratios del Grupo Deutsche Bank a fines normativos a 30 de junio de 2017 serían de 11,8% de ratio CET1 según normativa CRR/CRD 4 (fully loaded) y 12,6% (phased-in),  y de 3,2% de ratio de apalancamiento según normativa CRR/CRD 4 (fully loaded) y 3,7% (phased-in).



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