2017

6 de febrero de 2017

Deutsche Bank anuncia un ratio de core capital de 11,9% a pesar de las pérdidas netas de 1.400 millones de euros en 2016

John Cryan, CEO, ha dicho que “nuestros resultados para el año 2016 fueron fuertemente impactados por acciones decisivas tomadas por la dirección para mejorar y modernizar el banco, así como por las turbulencias de mercado para Deutsche Bank. Hemos demostrado nuestra resiliencia en un año particularmente duro. Terminamos 2016 complacidos por los fuertes ratios de capital y liquidez y somos optimistas tras un comienzo de año prometedor”.

El ratio de capital más fuerte de los últimos doce trimestres


• El ratio Core Capital (Common Equity Tier 1, fully loaded) a cierre de año fue de 11,9% -se incrementó desde el 11,1% a final del tercer trimestre de 2016- el más fuerte en los últimos doce trimestres.
• El ratio de capital Tier 1 (fully loaded) alcanzó los 42.700 millones de euros, lo que supone una caída del 3% a lo largo del ejercicio.
• La Capacidad de Absorción de Pérdidas Total (TLAC) estimada disponible fue de 116.000 millones de euros.
• Los Activos Ponderados por Riesgo (RWA) se redujeron en 39.000 millones hasta 358.000 millones en 2016, principalmente debido a las ventas y a la reducción de riesgos de la Unidad de Operaciones Non-Core (NCOU) y dentro de las divisiones de negocio.
• Las reservas de liquidez alcanzaron los 218.000 millones de euros al cierre del ejercicio, tras situarse en 200.000 millones al cierre del tercer trimestre de 2016.

Los ingresos anuales se redujeron


• Los ingresos en el último trimestre fueron de 7.100 millones de euros, un 6% más frente al año anterior.
• Los ingresos anuales se situaron en 30.000 millones de euros, un 10% menos, lo que refleja el difícil entorno de mercado, persistentes tipos de interés bajos, las presiones específicas de Deutsche Bank y la ejecución de la estrategia.

Los costes anuales se redujeron


• Los costes ajustados en el cuarto trimestre fueron de 6.200 millones de euros, un 9% menos en comparación con el año anterior.
• Los costes ajustados anuales fueron de 24.700 millones de euros, un 6% menos.
• Los gastos no financieros en el cuarto trimestre fueron de 9.000 millones de euros, manteniéndose estables respecto al año anterior, e incluyeron 2.600 millones de euros en gastos por litigios y por ajustes por la venta de Abbey Life.
• Los gastos no financieros anuales fueron de 29.400 millones de euros, un 24% menos. Esta caída se debe principalmente a la reducción en gastos por litigios y ajustes.
• La compensación anual y beneficios sociales descendieron un 11% (1.400 millones de euros), en comparación con 2015.

Los resultados reflejan los costes relacionados con la ejecución de la estrategia


• Las pérdidas netas en el cuarto trimestre fueron de 1.900 millones de euros, frente a una pérdida neta de 2.100 millones de euros en el cuarto trimestre de 2015.
• La pérdida neta anual fue de 1.400 millones de euros, frente a una pérdida neta anual de 6.800 millones en 2015.
• Las pérdidas del cuarto trimestre antes de impuestos fueron de 2.400 millones de euros, incluyendo cargos por 2.900 millones de euros relacionados con ajuste por la amortización de fondo de comercio y otros activos intangibles relacionados con la venta de Abbey Life (1.000 millones de euros), litigios (1.600 millones de euros), reestructuración y costes por compensación (100 millones de euros) y costes por reducción de riesgos en la NCOU (100 millones de euros), así como ganancias por ventas por 800 millones de euros.
• Las pérdidas anuales antes de impuestos fueron de 800 millones de euros, incluyendo cargos por 5.800 millones de euros relacionados con los temas previamente mencionados y ganancias por ventas de 1.000 millones de euros.

Logros en 2016

• Reducción de riesgos de los activos non-core: la NCOU ha sido cerrada según lo previsto
    - Desde su creación en 2012, la reducción de RWA es de ~120.000 millones de euros, con una contribución al ratio de core capital de ~200 puntos básicos, antes de cargos por litigios.
• Las ventas incluyen la participación en Hua Xia Bank, Abbey Life y servicios a clientes privados en Estados Unidos.
• Progreso en la resolución de litigios pendientes, incluyendo el acuerdo con el Departamento de Justicia de Estados Unidos.
• Progreso en digitalización y tecnología: 
    - Apertura de la Digital Factory en Frankfurt y el Data Hub en Dublín. 
    - Lanzamiento de una app que permite combinar todas las cuentas bancarias
    - Más de  2.7 millones de descargas por parte de clientes de apps de banca móvil a fin de año
    - Se redujeron un ~15% los sistemas operativos clave y componentes al final de su vida útil.

• Fortaleza continuada en la franquicia de clientes:
    - Se ayudó a levantar 380.000 millones de euros en deuda y capital para clientes y asesoramiento en operaciones de M&A anunciadas por un valor de 320.000 millones
    - Un papel de liderazgo en 7 de las 10 operaciones más importantes de corporate finance de 2016, calculadas según los honorarios (fuente: Dealogic)
    - Se mantuvo la posición entre los 5 proveedores líderes en venta y transacciones de renta fija (fuente: Coalition) mientras se progresaba en la estrategia de reducción de riesgo 2018.  
    - La transformación de las redes de clientes privados en Europa se desarrolla según lo planeado.  
    - La oferta de ETF en Deutsche Asset Management se ha ampliado.
• Inversión en áreas de control (Compliance y Anti-Financial Crime) con más de 350 nuevas incorporaciones en 2016 y más de 600 nuevas contrataciones planeadas para 2017. Representa un aumento de ~60% en dos años.
• Creación de Intermediate Holding Company, DB USA Corp

Consulta la nota de prensa completa (en inglés)



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