2016

27 de julio de 2016

Deutsche Bank reporta en el segundo trimestre un beneficio antes de impuestos de 408 millones de euros y un beneficio neto de 20 millones de euros

Principales hitos

  • Reducción del 20% en ingresos con respecto al mismo periodo del año pasado, reflejando el difícil entorno económico y la implementación de decisiones estratégicas
    • Excluyendo Non Core Operations Unit (NCOU) y Hua Xia Bank, los ingresos se redujeron un 12
  • La reducción del 14% de los gastos no financieros refleja menores gastos por litigios y costes de compensación
  • El beneficio antes de impuestos es de 408 millones de euros, un 67% menos debido al deterioro del fondo de comercio por 285 millones de euros, gastos de restructuración e indemnizaciones por 207 millones de euros y costes por litigios de 120 millones de euros.
  • Se mantiene la fortaleza financiera
    • La ratio de capital CET1 se incrementó ligeramente hasta el 10,8%
    • Incremento de aproximadamente 40 puntos básicos en la ratio CET 1 anticipando la venta de Hua Xia en el segundo semestre del 2016
    • Reservas de liquidez por importe de aproximadamente 220.000 millones de euros
    • Riesgos de crédito y de mercado a niveles muy bajos
  • Avances significativos en la implementación de la estrategia
    • Primera parte del proceso de reestructuración en Alemania acordada, ajuste de aproximadamente 3.000 empleosCreación de Intermediate Holding Company en EEUU
    • Avance en la reducción de riesgos por activos no estratégicos
    • Separación operativa de Postbank completada
    • Inversión sostenida en controles e infraestructura
  • Todas las divisiones de negocio son rentables
    • Global Markets: tipos de interés y divisas, comparables con los fuertes resultados del mismo trimestre del año anterior, expectativas de mantener el 4º puesto en intermediación de deuda
    • Corporate & Investment Banking: ingresos en banca transaccional estables en comparación con el mismo periodo del año pasado, segundo puesto en originación de deuda en Europa
    • Private, Wealth & Commercial Clients: 2.000 nuevos clientes de banca comercial en Alemania, 10.000 nuevos clientes en PCC a nivel internacional y crecimiento en financiación al consumo
    • Deutsche Asset Management: beneficio sustancial en un negocio de alta rentabilidad sobre recursos propios

John Cryan, Chief Executive Officer:

John Cryan, CEO, ha explicado que “aunque nuestros resultados muestran que estamos llevando a cabo una reestructuración sostenida, estamos satisfechos con el progreso realizado”.

Cryan añade que “hemos continuado reduciendo el riesgo de nuestro balance, invirtiendo en nuestros procesos y en modernizar las infraestructuras. No obstante, si el débil entorno económico actual persiste, tendremos que ser todavía más ambiciosos en los plazos y en la intensidad de nuestra reestructuración”.


Resultados Grupo                                              Resultados por negocio

EUR bn

vs. 2T2015

2T2016

 

variación

EUR bn

vs. 2T2015

2T2016

 

variación

Ingresos netos

7,4

(20)%

Global Markets

2,4

(28)%

Gastos no financieros

6,7

(14)%

Corporate & Investment Banking

1.9

(12)%

Costes ajustados

6,0

(7)%

Private Wealth & Commercial Clients

1,9

(11)%

Beneficios antes de impuestos

0,4

(67)%

Exclusing Hua Xia Bank effexcts

 

(5)%

Beneficio neto

0,0

(98)%

Deutsche Asset Management

0,7

(8)%

RoTE después de impuestos

0,1%

 

 

(5,5)bps

Postbank

0,9

13%

vs. 1T2016

 

 

 

 

 

Ratio CET1

10,8%

0,1bps

 

 

 

Ratio de apalancamiento

3,4%

(0,0)bps

 

 

 


Resultados del Grupo

Gráfico resultados de grupo Deutsche Bank

Gastos no financieros

Gráfico de los gastos no financieros Deutsche Bank

Comentario

Los ingresos ascendieron a 7.400 millones de euros en el segundo trimestre de 2016, un 20% menos respecto al segundo trimestre del año anterior, lo que refleja el difícil escenario de mercado, las incertidumbres macroeconómicas (incluyendo el referéndum de Reino Unido), el entorno continuado de bajos tipos de interés en Europa y la implementación de las decisiones estratégicas. Estos factores, principalmente, han impactado en los ingresos de los negocios más sensibles a los mercados: Global Markets, Coporate Finance y Deutsche Asset Management. Los ingresos en banca transaccional se mantuvieron estables con respecto al mismo periodo del año pasado, mientras que los ingresos en Private, Wealth & Commercial Clients se redujeron en un 11%, principalmente reflejando la no recurrencia del cobro de 140 millones de euros de la participación en Hua Xia Bank en el mismo periodo del ejercicio anterior, así como los persistentes bajos tipos de interés y las difíciles condiciones en los negocios de inversión. Los ingresos en la división de Non Core Operations Unit (NCOU) se redujeron en 600 millones de euros, como reflejo de la actividad de reducción del riesgo. Los ingresos en las divisiones de negocio, excluyendo Hua Xia Bank y NCOU, descendieron un 12%.  

Las provisiones por créditos dudosos fueron de 259 millones de euros, un 72% más debido principalmente al aumento de provisiones en los sectores de transporte naval, metalúrgico y minero.

Los gastos no financieros fueron de 6.700 millones de euros, un 14% menos, debido a la reducción en gastos por litigios, que se redujeron en 1.100 millones frente al año anterior. Este avance más que contrarresta ajustes de 285 millones de euros y los gastos por la reestructuración e indemnizaciones por importe de 207 millones de euros en el trimestre. Los costes ajustados cayeron un 7% con respecto al mismo periodo del año anterior, como reflejo de menores costes de compensación y la reducción de NCOU, que contrarrestaron el incremento de los costes relacionados con las inversiones en infraestructuras de IT durante el trimestre.


Capital y apalancamiento

Gráfico del capital y apalancamiento de Deutsche Bank

Comentario

La ratio de capital Tier 1 (CET 1) creció ligeramente durante el trimestre hasta el 10,8% sobre la base total en el trimestre. El capital CET1 sobre la base total aumentó de 42.800 millones a 43.500 millones de euros, reflejando principalmente el impacto positivo de compensación en fondos propios y los movimientos del tipo de cambio. El cierre de la venta de la participación del 19,99% en el Hua Xia Bank, firmada en diciembre de 2015, se espera se cierre en la segunda mitad de 2016 y la expectativa es que aumente la ratio de capital CET1 en aproximadamente 40 puntos básicos.

Los activos ponderados por riesgo (RWA) sumaron 402.000 millones de euros al final del trimestre, en comparación con 401.000 millones al final del primer trimestre de 2016. El riesgo de crédito RWA fue más alto en algunas de las divisiones debido a cambios en la metodología y al crecimiento del negocio, mientras que el riesgo de mercado fue más bajo debido al perfil de riesgo reducido de Global Markets y a la continuación de la reducción del riesgo en NCOU.

La ratio de apalancamiento según normativa CRD4 se mantuvo estable en 3,4% en el trimestre. La exposición al apalancamiento CRD4 fue de 1,415 billones de euros al final del trimestre, contra 1,390 billones de euros al final del primer trimestre de 2016. Este aumento refleja principalmente los movimientos de los tipos de cambio por un valor de 19 mil millones de euros.



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Actualizado a: 27.12.2016
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