Patriot Act, Know Your Customer (KYC), Anti-Geldwäsche (AML)

Wichtige Informationen zur Eröffnung eines neuen Kontos

Um zur Bekämpfung von Terrorismus­finanzierung und Geldwäsche beizutragen, muss die Deutsche Bank (US) über jede natürliche und juristische Person, die ein Konto bei der Bank eröffnen möchte, Informationen zur Identifizierung einholen, verifizieren und aufbewahren.

Was bedeutet das für Sie? Wenn Sie ein Konto eröffnen möchten, werden wir uns nach Ihrem Namen, Ihrer Adresse, dem Geburtsdatum und anderen Informationen erkundigen, um Sie zu identifizieren. Wir werden Sie auch um Ihren Personalausweis oder Reisepass und gegebenen­falls weitere Identi­fi­ka­tions­dokumente wie einen Führerschein bitten.

Patriot Act Zertifizierung

Gemäß dem USA Patriot Act und den vom U.S. Finanz­ministerium erlassenen Final Rules muss eine U.S. Bank oder ein U.S. Broker-Dealer in Securities („Covered Financial Institution“) bestimmte Informationen von jeder „ausländischen Bank“, mit der ein Kor­respondenz­bank­konto unterhalten wird, erhalten.

Die „Final Rules” sehen die Möglichkeit vor, dass ein Institut eine „Globale Zertifizierung” auf seiner Website bereitstellen kann. Davon hat die Deutsche Bank Gebrauch gemacht.

Diese Globale Zertifizierung kann jedes Finanz­institut verwenden, das von der Deutsche Bank AG, eine ihrer Zweig­niederlassungen oder aufgelisteten Konzern­gesellschaften eine Patriot Act Zertifizierung benötigt. Bitte nutzen Sie diese Globale Zer­ti­fizierung, anstatt ein gesondertes Zertifizierungs­formular bei der Deutsche Bank AG, einer ihrer Zweig­niederlassungen oder den aufgelisteten Konzern­gesellschaften an­zu­for­dern.

Weitere Informationen:

• Globale Zertifizierung der Deutsche Bank AG hinsichtlich Korrespondenzkonten für die Deutsche Bank AG, für Deutsche Bank AG Zweigniederlassungen und die aufgelisteten Konzern­gesellschaften (nur auf Englisch verfügbar)
• Anlage zur Bescheinigung der Deutsche Bank AG über Korrespondenzkonten für ausländische Banken (Wenn Sie eine Konzerngesellschaft, mit der Sie Geschäfte tätigen, nicht in der beigefügten Liste finden können, kontaktieren Sie bitte die Konzern­­gesellschaft direkt.)

Know Your Customer (KYC) / Anti-Geldwäsche (AML) Dokumente:

• Satzung der Deutsche Bank AG
• Geschäfts- und Zwischenberichte der Deutsche Bank AG
• Allgemeine Erklärung über die Einhaltung der Anti-Geldwäsche Bestimmungen (auf Englisch)
• Auszug aus dem weltweit geltenden Anti-Geldwäsche- und Anti-Finanzkriminalität-Standard (auf Englisch)
• Stellungnahme zum Vorgehen der Deutschen Bank bei Handels- und Wirtschaftssanktionen (auf Englisch)

Fragebogen der Wolfsberg-Gruppe (auf Englisch)

• Fragebogen zur Bekämpfung der Finanzkriminalität – Deutsche Bank AG
• Due-Diligence Fragebogen für das Korrespondenzbankgeschäft – Deutsche Bank AG
• Due-Diligence Fragebogen für das Korrespondenzbankgeschäft – Deutsche Bank Trust Company Americas

Wenn Sie einen Nachweis der Banklizenz für Kreditinstitute benötigen, die im Europäischen Wirtschaftsraum zugelassen sind, empfehlen wir das Verzeichnis der Kreditinstitute, das von der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde veröffentlicht wird.