Stellungnahme zum Compliance Programm der Deutschen Bank zur Einhaltung von Wirtschaftssanktionen

22. August 2025

Wirtschaftssanktionen werden von nationalen, regionalen und globalen Gremien erlassen, um bestimmte wirtschaftliche Aktivitäten mit bestimmten Personen, Unternehmen, Einrichtungen, Regierungen, Ländern oder Regionen für verschiedene Zwecke zu beschränken. Die Deutsche Bank verpflichtet sich zur Einhaltung aller anwendbaren Sanktionsgesetze und -vorschriften, einschließlich der von den Vereinten Nationen (UN), der Europäischen Union (EU), den Vereinigten Staaten (USA) und dem Vereinigten Königreich (UK) verhängten Sanktionen sowie der Sanktionsregelungen aller anderen Länder, in denen die Deutsche Bank tätig ist. Unsere Sanktionsrichtlinie verbietet im Allgemeinen Beziehungen oder Transaktionen, die sanktionierte Personen und Einrichtungen oder umfassend sanktionierte Länder und Gebiete betreffen. Unser risikobasierter Ansatz kann strenger sein als gesetzlichen Verpflichtungen, um rechtliche, finanzielle, betriebliche, geschäftliche und Reputationsrisiken zu vermeiden.

Die Deutsche Bank hat Richtlinien, Prozesse, Systeme und interne Kontrollen eingeführt, die in angemessener Weise so konzipiert sind, dass sie den geltenden Sanktionsgesetzen und -vorschriften entsprechen, und die darauf abzielen, die Teilnahme an oder die Erleichterung der Umgehung von Sanktionsanforderungen zu verhindern.

Im Rahmen unseres Programms zur Einhaltung der Sanktionen überprüfen wir, soweit anwendbar, Kunden und andere Parteien sowie Transaktionen, um sicherzustellen, dass alle Geschäftstätigkeiten, an denen die Deutsche Bank beteiligt ist, den geltenden Sanktionsgesetzen und -vorschriften entsprechen. Das Screening wird, wo anwendbar gruppenweit, insbesondere anhand der aktuellsten Fassungen der folgenden Listen durchgeführt:

• Sanktionslisten des Sicherheitsrates der Vereinten Nationen,
• Die konsolidierte Liste der finanziellen Sanktionen der EU,
• Listen, die vom U.S. Department of the Treasury’s Office of Foreign Assets Control geführt werden, und
• His Majesty’s Treasury’s Consolidated List of Financial Sanctions Targets.

Eine regelmäßige Überprüfung aller bereits aufgenommenen Kunden wird durchgeführt, wenn Sanktionslisten aktualisiert oder Kundendaten geändert werden. Werden Kunden zum Ziel geltender Sanktionen, werden ihre jeweiligen Konten gesperrt/eingefroren/eingeschränkt oder ruhen gelassen, je nachdem, welche Vorschriften gelten und welche rechtlichen Verpflichtungen sich aus diesen Vorschriften ergeben. Möglicherweise müssen wir Transaktionen auch aus Sanktionsgründen blockieren/einfrieren oder ablehnen.

Unsere Prozesse sind auf angemessener Weise darauf ausgelegt, die Einhaltung von US-Sekundärsanktionen zu erreichen, soweit dies rechtlich zulässig ist. Die rechtliche Zulässigkeit kann unter bestimmten Umständen durch die Europäische Blocking-Verordnung, das deutsche Antiboykottgesetz oder andere geltende Antiboykottgesetze eingeschränkt sein.

Die Deutsche Bank hat derzeit keine Zweigniederlassungen, Tochtergesellschaften oder Vertriebspartner, die in Ländern oder Regionen ansässig, organisiert oder tätig sind, die umfassenden Handels- und Wirtschaftssanktionen unterliegen, die von den Vereinten Nationen, der EU, den USA oder dem Vereinigten Königreich verhängt werden. Die Deutsche Bank setzt die Abwicklung ihres bestehenden Geschäfts und Aktivitäten in Russland sowie aller sonstigen existierenden Geschäfte fort, die möglicherweise noch in einem der umfassend sanktionierten Länder oder Regionen aus der Zeit vor der Verhängung von Sanktionen bestehen.

Deutsche Bank Aktiengesellschaft
Anti-Financial Crime
Group Head of Sanctions and Screening